Graue Liste

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Die „graue Liste“ ist ein Begriff, der von der Financial Action Task Force (FATF) verwendet wird, um Länder oder Jurisdiktionen zu bezeichnen, die bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nicht den internationalen Standards entsprechen, aber bereits Fortschritte bei der Umsetzung von FATF-Empfehlungen gemacht haben.

Merkmale der Grauen Liste:

• Erfüllung gewisser Standards: Länder auf der grauen Liste haben in der Regel die grundlegenden Verpflichtungen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität erkannt und akzeptiert, erfüllen jedoch noch nicht alle Anforderungen der FATF vollständig oder in vollem Umfang.
• Verbesserungsbedarf: Diese Länder müssen weitere Maßnahmen ergreifen, um ihre rechtlichen und institutionellen Rahmenbedingungen zu stärken, um den internationalen Standards gerecht zu werden.
• Überwachung und Fristen: Länder auf der grauen Liste stehen unter Beobachtung der FATF und müssen innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens nachweisen, dass sie ihre Mängel beseitigt haben. Wird dies nicht erreicht, können sie auf die „schwarze Liste“ gesetzt werden, was stärkere Konsequenzen nach sich zieht.

Unterschied zur Schwarzen Liste:

• Die schwarze Liste (FATF-Blacklist) umfasst Länder, die die grundlegenden Anforderungen der FATF entweder gar nicht oder nur in sehr unzureichendem Maße erfüllen und deshalb als besonders hochriskant für internationale Finanztransaktionen angesehen werden.
• Länder auf der grauen Liste hingegen arbeiten aktiv an der Verbesserung ihrer Gesetze und Vorschriften und haben oftmals bereits konkrete Verbesserungen eingeführt, aber noch nicht alle Anforderungen erfüllt.

Ziele der Grauen Liste:

• Die graue Liste dient der Überwachung und Förderung von Fortschritten in Ländern, die bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität hinter den internationalen Standards zurückbleiben.
• Die FATF nutzt die graue Liste als ein Instrument, um Länder zu ermutigen, ihre Bemühungen zu verstärken und spezifische Maßnahmen zu ergreifen, um den internationalen Anforderungen gerecht zu werden.

Länder auf der grauen Liste sind aufgefordert, ihre rechtlichen Rahmenbedingungen und ihre Kapazitäten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern. In vielen Fällen geht die graue Liste mit einer öffentlichen Empfehlung einher, dass internationale Banken und Finanzinstitute besondere Vorsicht walten lassen sollten, wenn sie mit diesen Ländern Geschäfte tätigen.

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